Antiriciclaggio e adeguata verifica

[numeria]

Buongiorno a tutti,
ho qualche dubbio in materia di antiriciclaggio e modulistica affine.
- Il registro Antiriciclaggio, da ciò che ho capito, va compilato solo in fase di preliminare o rogito e nei tempi previsti dalla legge (30gg), insomma quando compaiono davanti ai miei occhi... (giusto??)
- Il modulo di Adeguata verifica invece quando va compilato? al momento della sottoscrizione dell'incarico di mediazione?
- La scheda di valutazione del rischio in quali casi va compilata ???
- Dopo aver compilato tutte queste carte, a parte archiviarne una copia per l'agenzia, che ne devo fare????


Grazie

 

[topcasa]

Buongiorno a tutti,
ho qualche dubbio in materia di antiriciclaggio e modulistica affine.
- Il registro Antiriciclaggio, da ciò che ho capito, va compilato solo in fase di preliminare o rogito e nei tempi previsti dalla legge (30gg), insomma quando compaiono davanti ai miei occhi... (giusto??)
- Il modulo di Adeguata verifica invece quando va compilato? al momento della sottoscrizione dell'incarico di mediazione?
- La scheda di valutazione del rischio in quali casi va compilata ???
- Dopo aver compilato tutte queste carte, a parte archiviarne una copia per l'agenzia, che ne devo fare????


Grazie

In genere gli archivi vanno conservati per dieci anni, ma la tua è una bella domanda, vediamo le risposte.

 

[Maurizio Zucchetti]

Se ti avanzano puoi farci il fuoco!
Scusa la battuta, ma questa storia dell'antiriciclaggio è veramente snervante, anche perchè "tutti" spingono verso la gestione informatica (con relativi costi) e la gestione cartacea è la Cenerentola della questione!
Ti consiglio quindi, per non fare errori di leggerti le III Normativa Antiriciclaggio; mi sembra che questa sia la più recente, ma ti conviene controllare.
A memoria ti dico che:
- la scheda di valutazione del rischio va compilata quando il cliente ti rende note le sue necessità sulla base delle quali, appunto, puoi valutare il rischio.
- tutto il resto va compilato al momento del preliminare (o del rogito se questo si salta, o del contratto di locazione). Nel modulo di adeguata verifica, infatti, si citano gli estremi del contratto stesso.
- tutto l'incartamento va conservato poi per 10 anni secondo le modalità indicate nella normativa!

 

[Irene1]

Io opto per il falò

 

[Rosa1968]

Io opto per il falò

Pure io ho pure il posto nella piazza ......

 

[agenzialeonardo]

ma l'antiriciclaggio va fatta anche per le locazioni???

 

[topcasa]

Meglio farlo anche per le locazioni È un argomento già trattato.

 

[Tobia]

ma l'antiriciclaggio va fatta anche per le locazioni???

Va fatto per cifre superiori a 15.000€ annuali

 

[topcasa]

No leggi bene tutto.

 

[Abakab]

Per le altre attività, invece, il discrimine è rappresentato dal valore delle operazioni: se è indeterminato o indeterminabile (è il caso, per esempio, della contabilità o della consulenza continuativa), sono sempre soggette agli obblighi antiriciclaggio; se invece è determinato (come, per esempio, nel caso di un contratto di locazione o cessione di quote), l'obbligo scatta solo se il valore supera la soglia di 15mila euro.

Fonte:
http://www.ilsole24ore.com/art/norm...p-lantiriciclaggio-064005.shtml?uuid=AbeIvIGH