Le truffe alle banche per ottenere mutui su compravendite fasulle

[Sapamine]

Giorni fa in agenzia ci è capitato di avere un contatto su Facebook da parte di un signore, con profilo reale, che diceva di essere interessato all'acquisto di un immobile che vendiamo a 35.000 euro. Premetto che l'immobile è messo su Marketplace di Facebook col profilo della nostra segretaria e che può sembrare in vendita da privato nonostante l'annuncio specifichi che si tratta di un'agenzia immobiliare e ci sono i recapiti telefonici di noi AI. Alla richiesta della nostra segretaria "prego, quando vuole possiamo prendere un appuntamento per visionarla, siamo un'agenzia immobiliare" il signore le risponde che non c'è bisogno di visionarla e aggiunge "le do la mail, mi invii visura, planimetria e atto di provenienza che devo fare mutuo". A quel punto la segretaria risponde che non è così che funziona, può anche decidere di acquistare senza visionare l'immobile e accettando il prezzo di pubblicità (non ha fatto una piega sul prezzo di vendita) ma deve comunque recarsi in agenzia, firmare una proposta di acquisto staccando un assegno di caparra ed attendere l'accettazione dei proprietari, a quel punto avrà le carte per recarsi in banca e cercare di ottenere il muto. Il signore insisteva e ha concluso dicendo che passerà dall'agenzia, la segretaria ha chiesto anche di dove fosse e praticamente abita a 50 km da noi.
Quando la segretaria ci ha raccontato e fatto leggere la chat a me e al mio socio è venuto in mente l'ipotesi (seppure remota) di un tentativo di truffa. Leggendo su internet pare che molti cerchino di acquisire i dati e il carteggio di un immobile e recandosi in banca con buste paga false riescano ad iniziare una pratica di ottenimento di finanziamento che poi li porta a truffare la banca. Non ho ben capito la procedura che usano, pare falsifichino anche i documenti dei proprietari.
Vi siete mai imbattuti o avete sentito di queste tipologie di truffe?

 

[Utente Cancellato 72152]

acquisire i dati e il carteggio di un immobile

Acquisire i dati e il carteggio di un immobile, è cosa da pochi euro, on line.
Non c'è bisogno di scomodare un'agenzia.

Il signore insisteva e ha concluso dicendo che passerà dall'agenzia

La risposta al tuo quesito è semplice: se non lo vedi più, vuol dire che avevi ragione, ossia era un tentativo di truffa.

Spero che in agenzia avete la visualizzazione del chiamante, e vi siete quantomeno segnati il numero dal quale vi ha contattato, con una breve descrizione dell'accaduto.

Oppure era una truffa all'antica, ossia ti ha dato una email inventata 5 minuti prima e credenziali false, oppure credenziali vere (di una persona esistente), ma NON LE SUE, gli interessava acquisire i carteggi per contattare direttamente la proprietà bypassandovi.

Avete fatto bene a non passargli, al telefono, neanche la terna "foglio / particella / subalterno" a voce, sarebbe stata sufficiente per risalire al proprietario attuale.

 

[Sapamine]

La conversazione è avvenuta tramite chat di Facebook, il profilo è reale (ci sono foto con figlie, nonni, nipoti) ma ciò non toglie che una persona reale possa prendere i dati di un immobile a 50 km di distanza da casa sua e cercare di frodare una banca. Certo, come dici tu, se viene in agenzia e firma regolare proposta nessun problema, in teoria. Dico in teoria perchè con sta gente bisogna fare attenzione, se le inventano tutte.

...e aggiungo che la cosa ulteriore che ha sorpreso la segretaria e noi è che non ha fiatato sul prezzo e non l'ha voluta vedere. Rispondeva "non ho bisogno di vederla, se c'è da ristrutturare chiedo mutuo per ristrutturazione".

 

[Utente Cancellato 72152]

...e aggiungo che la cosa ulteriore che ha sorpreso la segretaria e noi è che non ha fiatato sul prezzo e non l'ha voluta vedere. Rispondeva "non ho bisogno di vederla, se c'è da ristrutturare chiedo mutuo per ristrutturazione".

Questo sì, è sospetto. Di solito uno sconto si chiede sempre, magari di 1.000 Euro.
E poi comprare su internet un immobile senza vederlo, non ha senso.
Sembra una delle truffe "nigeriane" ( Truffa alla nigeriana - Wikipedia ) (*)



(*) La truffa della vendita di beni o affitto alloggi
(copio testualmente)
La tipica situazione è quella in cui una persona reale (il potenziale truffato) mette in vendita o in affitto un bene (automobile, motocicletta o altro bene) inserendo annunci sui più diffusi canali di vendita. Il truffatore quasi sempre è disponibile subito a pagare il prezzo pieno, senza contrattare

 

[Utente Cancellato 72152]

il profilo è reale (ci sono foto con figlie, nonni, nipoti)

Ascolta, su Facebook ci metto 5 minuti a creare un profilo reale identico al tuo.
Gli unici profili realmente reali su Facebook sono quegli degli enti, con tanto di visto di certificazione apposto da Facebook.
Tutto il resto, può benissimo essere falso.

 

[Sabella]

Disamina interessante la vostra e molto probabilmente è un tentativo di truffa. Però se il tizio dovesse veramente andare in agenzia non è nemmeno detto che sia un'acquisto reale, potrebbe sempre essere un truffatore, la truffa è sempre dietro l'angolo. Mi spiego meglio, chi ci dice che un signor x non possa firmare una proposta e dopo ricevuta l'accettazione ricevere da noi i documenti quali visura catastale, atto di provenienza e planimetrie e con quelli recarsi in una banca senza specificare che sta comprando da agenzia ma dicendo che è un accordo privato che ha coi proprietari della casa?

 

[D3rivato]

Pur volendo è l'acquirente che fa la truffa e non il venditore. Vedete troppi film. In agenzia non si presenterà nessuno

 

[Utente Cancellato 72152]

Disamina interessante la vostra e molto probabilmente è un tentativo di truffa. Però se il tizio dovesse veramente andare in agenzia non è nemmeno detto che sia un'acquisto reale, potrebbe sempre essere un truffatore, la truffa è sempre dietro l'angolo. Mi spiego meglio, chi ci dice che un signor x non possa firmare una proposta e dopo ricevuta l'accettazione ricevere da noi i documenti quali visura catastale, atto di provenienza e planimetrie e con quelli recarsi in una banca senza specificare che sta comprando da agenzia ma dicendo che è un accordo privato che ha coi proprietari della casa?

La prossima volta chiedigli di mandare una email da un account P.E.C.

Mo vediamo se riescono pure a falsificare questi

 

[Bagudi]

Non vedo come potrebbe truffare la banca, dsal momento che il mutuo viene erogato al rogito...

Ritengo più probabile un modo assurdo di fare notizia.

 

[Giuseppe Di Massa]

Giorni fa in agenzia ci è capitato di avere un contatto su Facebook da parte di un signore, con profilo reale, che diceva di essere interessato all'acquisto di un immobile che vendiamo a 35.000 euro. Premetto che l'immobile è messo su Marketplace di Facebook col profilo della nostra segretaria e che può sembrare in vendita da privato nonostante l'annuncio specifichi che si tratta di un'agenzia immobiliare e ci sono i recapiti telefonici di noi AI. Alla richiesta della nostra segretaria "prego, quando vuole possiamo prendere un appuntamento per visionarla, siamo un'agenzia immobiliare" il signore le risponde che non c'è bisogno di visionarla e aggiunge "le do la mail, mi invii visura, planimetria e atto di provenienza che devo fare mutuo". A quel punto la segretaria risponde che non è così che funziona, può anche decidere di acquistare senza visionare l'immobile e accettando il prezzo di pubblicità (non ha fatto una piega sul prezzo di vendita) ma deve comunque recarsi in agenzia, firmare una proposta di acquisto staccando un assegno di caparra ed attendere l'accettazione dei proprietari, a quel punto avrà le carte per recarsi in banca e cercare di ottenere il muto. Il signore insisteva e ha concluso dicendo che passerà dall'agenzia, la segretaria ha chiesto anche di dove fosse e praticamente abita a 50 km da noi.
Quando la segretaria ci ha raccontato e fatto leggere la chat a me e al mio socio è venuto in mente l'ipotesi (seppure remota) di un tentativo di truffa. Leggendo su internet pare che molti cerchino di acquisire i dati e il carteggio di un immobile e recandosi in banca con buste paga false riescano ad iniziare una pratica di ottenimento di finanziamento che poi li porta a truffare la banca. Non ho ben capito la procedura che usano, pare falsifichino anche i documenti dei proprietari.
Vi siete mai imbattuti o avete sentito di queste tipologie di truffe?

Magari fa davvero l'atto, un prestanome, con perizia fasulla. Il post ha il titolo giusto, "truffa".