Per l' antiriciclaggio cosa bisogna fare quando si prende un incarico di vendita da un cliente?

[panda]

IDENTIFICAZIONE DEL CLIENTE .
quando si prende l'incarico per la vendita di un immobile ,bisogna:
1) fare la PRIVACY
2) prendere fotocopia di un documento e del codice fiscale
3)fare firmare la DICHIARAZIONE DEL CLIENTE che da l'incarico a vendere
4) registrare nel REGISTRO DELLA CLIENTELA i dati identificativi del cliente.

e quando viene un cliente che vuole acquistare, se si vuole tenere il nominativo ed il numero di telefono , bisogna fare uguale ?

COME OPERATE
Qualcuno ha avuto controlli per la privacy o l'antiriciclaggio

 

[Seroli]

quando prendi un incarico, ai fini dell'antiriciclaggio, non devi fare nulla. Devi procedere ad attuare le procedure antiriciclaggio solo in caso che:
-un cliente istesimo di dia 2 o piu' incarichi
-una proposta viene accettata o per sicurezza, quando un cliente fa' una proposta.

Alla presa dell'incarico verbale o scritto non si deve fare nulla.

 

[Seroli]

OT

seppur bisogna farlo, la privacy e l'antiriciclaggio sono 2 boiate folli!

.........quando ce vo' ce vo'......

FINE OT

 

[panda]

non mi sembra che sia così,

lunedì mattina ad un convegno FIMAA a Lucca su lìantiriciclaggio, l'avvocato Pesando (della direzione Fimaa) ha detto ( e mi sembra di aver capito)che in base alle nuove normative per l'ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA bisogna prendere i dati e fare firmare la DICHIARAZIONE DEL CLIENTE (ai sensi e per gli effetti dell'art.21 d.L.GS 231/07) sia al cliente che ti dà un incarico a vendere un immobile ,sia al cliente che vuole acquistare un immobile e vanno registrati nel REGISTRO DELLA CLIENTELA e si deve fare un fascicolo per ognuno con tutti i vari documenti e fogli firmati.

per chi da in vendita un immobile si può anche capire e non è difficile farsi dare le firme ed i documenti, il problema è per chi viene a cercare casa che a volte non vuol firmare neanche la visita.

c'è solo da sperare che non venga mai nessuno a controllare certi fogli

 

[Oris]

Il tuo avvocato, se hai ben capito, ha fatto una interpretazione che non trova riscontro in altre fonti.

L'adeguata verifica a quanto so, va fatta quando c'è un trasferimento di denaro, non quando una cosa è in potenza.

Il fascicolo del cliente lo fai solo per quei clienti dei quali hai curato transazioni avvenute.

Devi registrare solo la PRIMA operazione riguardo all'affare (quindi se hai registrato il compromesso non importa che registri il rogito, al massimo metti l'atto nel fascicolo, visto che all'atto ci vai).

Se non vuoi fare il fascicolo del cliente, puoi anche non farlo, però al momento in cui ti venisse chiesto di produrre la documentazione, per adempiere hai TRE giorni, dopo i quali, sei inadempiente e so'cassi tua.

Sia la privacy che l'antiriciclaggio sono tra gli adempimenti meno frequenti tra i colleghi, tanto chi controlla.

Ci sono molti colleghi che sono morosi con le associazioni e non tengono conto che non sono coperti dalle assicurazioni in quel periodo...

Insomma, spesso si lavora alla "carlona", magari non perchè non bravi nel mestiere, ma intolleranti alla burocrazia (e non saprei dire quanto a torto).

 

[Oris]

MI dicono ch eho scassato qualcosa, Luciano non è intervenuto direttamente perchè temeva di farmi fare una brutta figura!

Luciani cavolo! Se sbaglio correggimi!

Serve pure a me!

 

[panda]

Il tuo avvocato, se hai ben capito, ha fatto una interpretazione che non trova riscontro in altre fonti.

L'adeguata verifica a quanto so, va fatta quando c'è un trasferimento di denaro, non quando una cosa è in potenza.

Il fascicolo del cliente lo fai solo per quei clienti dei quali hai curato transazioni avvenute.

Devi registrare solo la PRIMA operazione riguardo all'affare (quindi se hai registrato il compromesso non importa che registri il rogito, al massimo metti l'atto nel fascicolo, visto che all'atto ci vai).

Se non vuoi fare il fascicolo del cliente, puoi anche non farlo, però al momento in cui ti venisse chiesto di produrre la documentazione, per adempiere hai TRE giorni, dopo i quali, sei inadempiente e so'cassi tua.

Sia la privacy che l'antiriciclaggio sono tra gli adempimenti meno frequenti tra i colleghi, tanto chi controlla.

Ci sono molti colleghi che sono morosi con le associazioni e non tengono conto che non sono coperti dalle assicurazioni in quel periodo...

Insomma, spesso si lavora alla "carlona", magari non perchè non bravi nel mestiere, ma intolleranti alla burocrazia (e non saprei dire quanto a torto).

L'avvocato non è il mio ma è quello della FIMAA ,.
Te fai parte di un associazione ?

sembra che l'adeguata verifica della clientela in base all'art. 17 D. Lgs 231/07 dica :
1. i soggetti di cui all'art 14, comma 1, lettere a, b, c ed f, osservano gli obblighi di adeguata verifica della clientela in relazione alle operazioni inerenti lo svolgimento del'attività professionale, nei seguenti casi:
a) quando instaurano un rapporto continuativo o è conferito dal cliente l'incarico a svolgere una prestazione professionale.

nel caso del cliente che porta a vendere un immobile ci viene conferito l'incarico a vendere, nel caso del cliente che vuole acquistare, ci viene conferito l'incarico di trovargli un immobile,

quindi in entrambi i casi ci viene conferito dal cliente l'incarico a svolgere una prestazione professionale.

e per questo noi dovremmo prendere i dati e fare il fascicolo al di la della conclusione dell'affare.

Questo dovrebbe essere l'interpretazione della legge, se puoi verifica.

visto che siamo vicini metto il mio sito dove trovi i dati e puoi anche cotattarmi.

Edo , sito : Immobiliare Il Panda - Fornaci di Barga - Molazzana - Castelnuovo Garfagnana - Coreglia Antelminelli - Gallicano - Lucca - Toscana - Italia case in vendita Lucca Barga Garfagnana

 

[Oris]

Aspetto la precisazione perchè sono cose serie e non ho il tempo di mettermi a ristudiare il tutto in questo momento.

 

[Luciano Passuti]

MI dicono ch eho scassato qualcosa, Luciano non è intervenuto direttamente perchè temeva di farmi fare una brutta figura!

Luciani cavolo! Se sbaglio correggimi!

Serve pure a me!

Le norme antiriciclaggio sono molto complicate !
Come sai noi abbiamo una GUIDA che il nostro Ufficio Studi ha predisposto per l'uso esclusivo degli associati Fiaip, li ci sono tutte le risposte.
Le nostre interpretazioni sono uscite dal Convegno di Roma alla presenza del Ministero con il quale abbiamo chiarito diversi dubbi.
Caro Roberto, io eviterei di dare risposte ! Poi vedi tu !
Per gli associati Fiaip e' tutto disponibile sul sito della federazione , ma nella parte riservata accessibile solo con password MYFIAIP

 

[Luciano Passuti]

quando prendi un incarico, ai fini dell'antiriciclaggio, non devi fare nulla. Devi procedere ad attuare le procedure antiriciclaggio solo in caso che:
-un cliente istesimo di dia 2 o piu' incarichi
-una proposta viene accettata o per sicurezza, quando un cliente fa' una proposta.

Alla presa dell'incarico verbale o scritto non si deve fare nulla.

C O R R E T T O !!!!!!!!!
Caro Seroli vedo che hai studiato al Guida Fiaip