Testamento e nuda proprietà

[felice2016]

Buongiorno a tutti ,ho avuto modo di conoscere questo forum in occasione di una ricerca in internet e ho trovato spesso risposte interessanti e chiare a quesiti di varia natura. Vengo al dunque, anche se ho già depositato presso un notaio un testamento per la ripartizione dei miei beni in un domani il più lontano possibile : assistito da un notaio di mia fiducia ho deciso che alla mia morte i miei beni vengano così divisi : 1) la nuda proprieta della casa in cui abito è destinata al mio unico nipote. 2) l'usufrutto della stessa casa alle mie uniche due figlie , una delle quali nubile mentre l'altra è coniugata in regime di comunione dei beni ; solo alle due figlie , in parti eguali ho lasciato anche ciò che resterà della mia liquidità dopo il funerale .
Premesso che sono vedovo e che alle due figlie ho elargito già 60.000 euro ciascuna , tutto documentato con
assegni bancari , pensate che questa divisione possa essere contestabile ? grazie
P.s. il valore commerciale della casa è di 150mila euro.

 

[PyerSilvio]

Buongiorno a tutti ,ho avuto modo di conoscere questo forum in occasione di una ricerca in internet e ho trovato spesso risposte interessanti e chiare a quesiti di varia natura. Vengo al dunque, anche se ho già depositato presso un notaio un testamento per la ripartizione dei miei beni in un domani il più lontano possibile : assistito da un notaio di mia fiducia ho deciso che alla mia morte i miei beni vengano così divisi : 1) la nuda proprieta della casa in cui abito è destinata al mio unico nipote. 2) l'usufrutto della stessa casa alle mie uniche due figlie , una delle quali nubile mentre l'altra è coniugata in regime di comunione dei beni ; solo alle due figlie , in parti eguali ho lasciato anche ciò che resterà della mia liquidità dopo il funerale .
Premesso che sono vedovo e che alle due figlie ho elargito già 60.000 euro ciascuna , tutto documentato con
assegni bancari , pensate che questa divisione possa essere contestabile ? grazie
P.s. il valore commerciale della casa è di 150mila euro.

Ciao.

La nuda proprieta' al nipote, a discapito di una figlia, appare sbilanciata come slouzione.

 

[frvanel]

si può fare, però rimane la facoltà per gli eredi, quando ricevono in eredità solo usufrutto, di chiedere legalmente beni materiali al posto dello stesso...

questa possibilità evita l'escamotage usato dai genitori che non vogliono lasciare niente in eredità al/ai figli, lasciandogli con testamento solo l'usufrutto e non la proprietà dei beni

 

[Bastimento]

la domanda di Felice non mi sembrava generica: la risposta dovrebbe quindi riferirsi al suo caso particolare.
Per legge la quota "disponibile" nel caso di Felice è 1/3 del patrimonio immobiliare e mobiliare.
Considerata la donazione effettuata in vita di 60k€ ciascuna delle due figlie, potremmo immaginare che la liquidità residua sia dello stesso ordine di grandezza: ad esempio tra i 60k e 120k€.

L'asse ereditario risulterebbe compreso tra (150+60) e (150+120) ==> 210k€ ÷ 270k€

Per semplicità immaginiamo sia di 240k€: la quota spettante per legge ad ogni figlia risulterebbe di 80k€.

Sul sito
Calcolo Usufrutto e Nuda Proprietà - Studio Legale Andreani

ho calcolato il valore dell'usufrutto e della nuda proprietà, immaginando che le usufruttuarie non abbiano più di 60 anni: in questo caso l'usufrutto ammonterebbe a 90k€ , cioè 45k€ cadauno.

Che sommato alla donazione di 60k ammonterebbe a 105k€ > 80k€ della legittima.

Non ho tenuto conto della attualizzazione degli importi, ma a naso potrebbero non esserci le condizioni di lesione della legittima.

Detto questo, perchè non affrontare direttamente con le interessate l'argomento? Se lo scopo è minimizzare le imposte ipocatastali e le volture, potrebbe non essere difficile trovare un accordo condiviso.

 

[eldic]

senza sapere il valore dell'immobile non credo sia possibile dare una risposta certa.
per altro, non per farmi gli affari altrui ma giusto per capire i rapporti tra i lontani eredi come sono?

 

[Bastimento]

senza sapere il valore dell'immobile non credo sia possibile dare una risposta certa.
per altro, non per farmi gli affari altrui ma giusto per capire i rapporti tra i lontani eredi come sono?

Per la verità la domanda iniziale ipotizzava un valore commerciale dell'immobile...., ed i parenti interessati all'eredità non mi sembrano molto lontani, visto che si tratta di figlie...

A parte questo dettaglio, non è mai possibile dare una risposta assoluta mancando gli elementi (esempio la liquidità residua): ecco perchè avevo preferito dare una risposta di metodo.

 

[eldic]

intendevo lontani in senso temporale....

 

[Bastimento]

 

[Bastimento]

Per correttezza, forse nell'esempio di calcolo sopra riportato ho commesso un errore: per determinare l'ammontare della quota disponibile occorreva sommare preventivamente ai beni lasciati, anche i beni donati. (art. 556)

L'asse ereditario sarebbe risultato quindi :
150+90+120= 360k
Quota disponibile: 120k (idem per ciascuna quota legittima)

In queste ipotesi le figlie dovrebbero ereditare l'usufrutto non dopo i 45 anni di età.

Se invece mantenessimo l'età di 60 anni, cui corrisponde un valore di usufrutto pari a 45k, quindi in totale 60+45=105k , la liquidità non dovrebbe superare 45k. Infatti il massimo dell'asse sarebbe 150+120+45=315k ---> 1/3 = 105k

p.s.: ... per favore non ridete.... non so perchè mi sia venuto in mente di ricalcolare il tutto ...

 

[felice2016]

Ringrazio innanzitutto tutti coloro di cui sopra che hanno espresso la propria opinione e mi scuso se non sono entrato subito nel merito delle gentili risposte ma , a causa di uno scompenso cardiaco ho passato alcuni giorni in ospedale ; nulla di grave ma alla mia età ( 92 ) è bene non trascurare niente .Per meglio chiarire le cose specifico che le 2 figlie hanno 67 e 62 anni , la maggiore è la coniugata con prole ; la casa , modesta, ha un valore stimato commerciale di 150.000 € , acquistata a rate negli anni sessanta , quando lo stipendio era di poco inferiore alle 100.000 lire e quindi con grossi sacrifici visto che era l'unica entrata in famiglia e che alle due figlie non ho mai fatto mancare niente , lauree e vita dignitosa comprese. Oltre quello che ho sempre dato alle mie figlie , negli ultimi 2 anni ho elargito loro 60.000 € ciascuna e niente al nipote , pensando di trasferirli la proprietà