La normativa sull'antiriciclaggio vi impiccia?

[Umberto Granducato]

in questo forum non è possibile controbattere e fare lezioni di scuola

E' possibile fare tutto ciò che sia costruttivo quindi anche controbattere e/o insegnare

 

[GestimIT]

chiedendoi scusa ma credo che ad ogni persona spetti la propria competenza in materia in questo caso di antiriciclaggio ma certamnete in questo forum non è possibile controbattere e fare lezioni di scuola ...........la normativa è complessa e semplice poi ci sono le circolri pubbliche e di settore quindi le interpretazione lasciamle a chi quotidianmente studia e applica la normativa stessa. La FIAIP è una di queste federazioni che dedica attenzione e divulga informazioni precise e coincidenti ai proprio associati .

Mi scuso se mi sono permesso di dare qualche informazione in più a chi la chiedeva (è comunque l'obiettivo di qualsiasi forum) e non volevo ovviamente dare risposte certe e definitive.

Come ho specificato nel primo messaggio:

Spero di essere stato esauriente, ho descritto la casistica più comune, ma quando si ha a che fare con compravendite tra aziende dove devi verificare persone giuridiche, fisiche in qualità di soci e/o rappresentanti legali, scattano poi tutta una serie di variabili e meccanismi assurdi....

Un buon software e un buon consulente possono aiutarti a semplificare il tutto....

Per buon consulente intendevo appunto un professionista esperto in materia.

Che poi sia FIAIP, FIMAA, ANAMA o se l'agente immobiliare opti per interpellare uno studio di consulenza in zona e vicino alla propria agenzia, tale scelta rimane a libero arbitrio dell'utente finale.

Essendo lei coordinatore del centro studi FIAIP ha sicuramente più esperienza di tutti noi in merito a tale materia, pertanto magari sarebbe stato gradito un intervento chiarificatore, per la gioia di tutti quelli che leggono il forum, piuttosto che un invito a rivolgersi alla FIAIP o ad associarsi....

Un saluto cordiale.

 

[andrea boschini]

SEI SEI ASSOCIATO FIAIP conosci la normativa e la sua applicazione e se Non Sei Associati FIAIP asscoiati se conoscerla beneed avere la gamma completa degli adempimneti da fare

Originariamente Scritto da barsotti armando Visualizza Messaggio
in questo forum non è possibile controbattere e fare lezioni di scuola

non trovo comunque "carino" entrare pontificare inesettazze ( in questo forum non è possibile controbattere e fare lezioni di scuola ), in quanto in questo forum tutti possono dibattere e controbattere, se poi si ha la preparazione per farlo vengono accettati consigli,suggerimenti e perche' no' lezioni, visto che ognuno di noi qui cerca di portare qualcosa di costruttivo per tutti.

 

[Antonello]

La FIAIP è una di queste federazioni che dedica attenzione e divulga informazioni precise e coincidenti ai proprio associati .

Nessuna obiezione.
Non ci permettiamo e neppure vietiamo nulla del tuo operato.
Le tue informazioni dalle pure ai tuoi associati, ma permettici di dialogare, anche sbagliando, tra di noi.
Il dialogo è la base del forum, aperto a tutti, associati o meno.
Fa piacere ascoltare tutte le voci e tutti i pareri e ci riteniamo abbastanza adulti dal capire chi vuole trasmettere e chi invece vuole obbligare ad accettare il proprio pensiero.

 

[Antonello]

Anche al conferimento dell'incarico, in quanto ti conferisce mandato a vendere un bene di valore superiore ai 15.000 Euro che pertanto comporterebbe un movimento pecuniario superiore al minimo stabilito dalla normativa

Copio ed incollo quanto riferitoci da Maurizio Zucchetti (seconda parte) dopo il Convegno FIMAA 2010, a Roma prima dell'estate:

L’avvocato Paolo Pesando, consulente legale di FIMAA ITALIA, anche in sostituzione del Colonnello Umberto Rapetto del Gruppo Anticrimine Tecnologico della Guardia di Finanza, impossibilitato ad intervenire per sopraggiunte necessità di servizio, ha esposto un Codice di Comportamento scaturito dall’attività di cui sopra e dalla collaborazione che ne è scaturita con i soggetti istituzionali preposti:
a) la normativa antiriciclaggio non riguarda più solo la compravendita immobiliare, ma comprende anche la cessione delle attività commerciale e la locazione!
A giudizio dell’avvocato, mentre l’inclusione delle attività commerciali è ampiamente giustificata dal rischio di riciclaggio insito in tali operazioni, l’inclusione delle locazioni lascia molto perplessi!
b) il limite di 15.000 euro al di sopra del quale deve essere attivata la normativa antiriciclaggio, nel caso della locazione va considerato mensile, annuale o relativo all’intera durata contrattuale? In assenza di una normativa specifica il consiglio di FIMAA è di considerarlo su base annuale, vista che questa è anche l’interpretazione della normativa fiscale.
c) In merito alla registrazione dei dati va innanzitutto confermato che il Registro Unico deve essere riempito esclusivamente per le transazioni concluse, entro 30 giorni dalla conclusione!

Il punto c) è abbastanza esaustivo.

 

[GestimIT]

Copio ed incollo quanto riferitoci da Maurizio Zucchetti (seconda parte) dopo il Convegno FIMAA 2010, a Roma prima dell'estate:

L’avvocato Paolo Pesando, consulente legale di FIMAA ITALIA, anche in sostituzione del Colonnello Umberto Rapetto del Gruppo Anticrimine Tecnologico della Guardia di Finanza, impossibilitato ad intervenire per sopraggiunte necessità di servizio, ha esposto un Codice di Comportamento scaturito dall’attività di cui sopra e dalla collaborazione che ne è scaturita con i soggetti istituzionali preposti:
a) la normativa antiriciclaggio non riguarda più solo la compravendita immobiliare, ma comprende anche la cessione delle attività commerciale e la locazione!
A giudizio dell’avvocato, mentre l’inclusione delle attività commerciali è ampiamente giustificata dal rischio di riciclaggio insito in tali operazioni, l’inclusione delle locazioni lascia molto perplessi!
b) il limite di 15.000 euro al di sopra del quale deve essere attivata la normativa antiriciclaggio, nel caso della locazione va considerato mensile, annuale o relativo all’intera durata contrattuale? In assenza di una normativa specifica il consiglio di FIMAA è di considerarlo su base annuale, vista che questa è anche l’interpretazione della normativa fiscale.
c) In merito alla registrazione dei dati va innanzitutto confermato che il Registro Unico deve essere riempito esclusivamente per le transazioni concluse, entro 30 giorni dalla conclusione!

Il punto c) è abbastanza esaustivo.

Ok per la registrazione delle operazioni concluse, ma per quanto concerne l'adeguata verifica dei soggetti, questa deve comunque essere effettuata quando si instaura il rapporto.

Questo è quanto mi risulta, hai altre informazioni in merito?

 

[Antonello]

Da quanto, abbondantemente, letto e sentito in questi ultimi periodi, devo solamente consegnare il foglio sull'informativa privacy.
Dopotutto è logico che per ognuno che mi da un incarico o visita l'immobile apro una posizione antiriciclaggio.
Se fai una proposta e viene accettata, allora scatta tutto il meccanismo.
Se non viene accettata, si cestina il tutto e devi, purtroppo, cercare un altro acquirente.

 

[Graf]

Da quanto, abbondantemente, letto e sentito in questi ultimi periodi, devo solamente consegnare il foglio sull'informativa privacy.
Dopotutto è logico che per ognuno che mi da un incarico o visita l'immobile apro una posizione antiriciclaggio.
Se fai una proposta e viene accettata, allora scatta tutto il meccanismo.
Se non viene accettata, si cestina il tutto e devi, purtroppo, cercare un altro acquirente.

Perfetto! Finalmente ci ho capito qualcosa su questa materia impicciosa...