Prioritari Consap

[Arianna Stirpe]

Ti ringrazio della domanda così cortese, mentre io sono stata decisamente diretta, forse anche brutale.
Le mi perplessità non sono legate alla tua situazione in particolare; anzi, ti auguro davvero ogni bene e tutte le soddisfazioni che il tuo entusiasmo si merita.
Ma la giovane età, con la sua comprensibile dose di ottimismo e buone intenzioni, spesso si scontra con la realtà; è pieno il forum di persone che hanno acquistato la casa in comproprietà con il proprio compagno, facendo un mutuo molto impegnativo, e poi, a relazione finita, si ritrovano ad affrontare enormi problemi per liberarsi della casa comune, per decidere chi la tiene, a che prezzo...e tante altre conseguenze non augurabili.

Non è che il fatto di essere sposati renda le cose più semplici, ma quantomeno dovrebbe essere una base di partenza più stabile, presa a ragion veduta.
Inoltre, con il matrimonio, ci sono regole più tutelanti in caso di separazione.

E, in generale, sono piuttosto contraria ai mutui al 100 %, poiché significa che la capacità di risparmio non è ancora stata dimostrata a sufficienza , e quindi mi sembra un azzardo.
Io preferirei avere più soldi da parte, attendere un po', e chiedere più avanti un mutuo più basso.

La ringrazio, serve sempre un parere diverso dal proprio per provare a ragionare in modo diverso. Sinceramente non sapevo che il matrimonio potesse dare più “tutele”. Molte banche ci hanno detto la stessa cosa riguardo al 100% è un pensiero che condivido, però finché paghiamo un canone di locazione così alto (abitiamo a roma e per un bilocale sotto gli 850€ è quasi impossibile trovare qualcosa) rispetto i nostri stipendi metterci da parte un 20% del mutuo è quasi impossibile e di tornare a casa dei genitori non ci pensiamo proprio.

 

[eldic]

mah, ti dirò... il rent to buy è una formula di acquisto che non mi ha mai convinto molto; però, nel vostro caso, potrebbe essere una alternativa che si confà alle vostre esigenze,
taggo @Andrea Russo che ne è invece un convinto sostenitore.